Arquitectura Financiera independiente para familias y empresarios que quieren orden, claridad y control sobre lo que han construido. Analizamos, recomendamos y acompañamos; su dinero permanece siempre en su banco o casa de bolsa, a su nombre.
Servicios
Tres servicios que se contratan por separado o en conjunto. En cada uno le decimos para quién es, qué incluye, qué recibe y, con la misma claridad, qué no hacemos.
Leemos su cartera completa —todas las cuentas, todas las instituciones— con una sola metodología, y le decimos por escrito qué mantener, qué cambiar y por qué. Usted decide y ejecuta con su intermediario; nosotros damos seguimiento mes a mes.
Personas y familias con carteras a partir de $1 millón de pesos, en uno o varios bancos o casas de bolsa, que quieren una segunda opinión independiente y seguimiento real.
Ponemos en orden el mapa completo: qué tiene, qué debe, qué quiere lograr y en qué plazo. De ahí sale una ruta con prioridades, no una lista de productos.
Familias que han construido patrimonio pero nunca lo han visto en una sola hoja; empresarios que mezclan lo personal con el negocio; personas a cinco o diez años del retiro.
Le orientamos sobre cómo estructurar la transmisión y protección de su patrimonio: qué figura conviene, qué incluir, qué dejar fuera y cómo establecer las reglas. La constitución del fideicomiso o del testamento la realizan el notario y la fiduciaria que usted elija.
Quien quiere que su patrimonio pase a la siguiente generación sin conflicto, quien tiene bienes en varios estados o países, o quien quiere ordenar y proteger su patrimonio personal dentro del marco legal, con reglas claras para su familia.
Cómo trabajamos
Esto es lo que recibe un cliente de Estrategias de Inversión: un Resumen Ejecutivo de cuatro páginas. Aquí, la primera página de un caso ilustrativo con cifras ficticias.
| Instrumento | Peso | Costo | Lectura |
|---|---|---|---|
| Pagaré bancario 28 días | 24 % | 0.00 % | Concentración |
| Fondo de deuda gubernamental | 22 % | 0.85 % | Adecuado |
| ETF acciones globales (USD) | 19 % | 0.20 % | Eficiente |
| Fondo de renta variable de la institución | 16 % | 2.10 % | Costo alto |
| UDIBONOS 2031 | 12 % | 0.00 % | Adecuado |
| Nota con capital protegido | 7 % | 1.00 % | En plazo |
Sesión de 45 minutos sin costo. Usted llega con el formulario en línea respondido; nosotros con la lectura preliminar.
Cuestionario formal de perfil, análisis de sus estados de cuenta y primer Resumen Ejecutivo con hallazgos y propuestas.
Reporte de cuatro páginas, semáforo actualizado y recomendaciones por escrito cuando su cartera o el mercado lo ameritan.
Informe consolidado de posiciones y desempeño frente a su perfil, y ajuste de límites si cambió su situación.
Se actualiza el perfil, el plan patrimonial y, si existe, la orientación sobre su estructura fiduciaria. Se fijan objetivos del siguiente año.
Herramienta
Los fondos de inversión que venden los bancos cobran una comisión interna cada año, descontada del precio del fondo: no aparece como cargo y por eso casi nadie la revisa. Un ETF con la misma exposición suele costar una fracción. Elija lo que ya tiene en su cartera y compare, incluyendo lo que costaría nuestra asesoría.
Cálculo hipotético con capitalización anual y rendimiento constante e idéntico en los tres escenarios; no considera impuestos, tipo de cambio, diferencias de réplica, comisiones de la cuenta o de compraventa, ni la disponibilidad de cada instrumento en su intermediario. Las comisiones de los fondos de banco son rangos típicos observados en el mercado mexicano y las de los ETFs corresponden a sus documentos públicos a la fecha de consulta; verifíquelas en el prospecto de cada instrumento. Los rendimientos no están garantizados y pueden ser negativos. Esta herramienta no es una recomendación de inversión: el instrumento adecuado depende de su perfil y se determina únicamente bajo contrato.
Mercados
Índices, tipo de cambio, tasas de referencia, inflación y materias primas — el contexto con el que leemos cada cartera en el Resumen Ejecutivo Mensual.
Fuente: Banco de México (SIE) e INEGI. Cada dato muestra la fecha de su última publicación: el FIX se actualiza cada día hábil, CETES y Bonos cada subasta semanal, la tasa objetivo en cada decisión de política monetaria y la inflación con cada publicación del INEGI.
Datos proporcionados por TradingView con fines informativos; algunos mercados pueden mostrarse con retraso y los indicadores macro se actualizan conforme los publican Banxico, INEGI, la Reserva Federal y el BLS. No constituyen una recomendación de inversión.
Nosotros
Galeazzi GT se fundó en Boca del Río, Veracruz, y hoy acompaña a familias y empresarios del sur del estado y de otras regiones del país. Su fundador dedicó diez años al sistema bancario, los últimos ocho en Banca Patrimonial y Privada, acompañando a familias y empresarios en el cuidado de su patrimonio. De esa etapa quedaron dos convicciones: que cada cliente merece una lectura completa de su patrimonio, no cuenta por cuenta, y que la única forma de dar una recomendación limpia es no tener nada que vender.
Por eso la firma opera con arquitectura abierta: sin casa de bolsa propia, sin productos propios y sin comisiones de terceros. Cada estructura se trabaja con notarías y con consultoría fiscal y legal especializada, que el cliente elige libremente y contrata por separado.
“Analizamos y recomendamos. Su dinero nunca pasa por nosotros.”
Cobramos únicamente a usted, por escrito y antes de empezar. Ninguna institución nos paga por recomendar sus productos, así que cada sugerencia responde a su interés y a nada más.
Nunca recibimos recursos ni valores, no tenemos acceso operativo a sus cuentas y no somos cotitulares de nada. Usted conserva el control total en la institución que ya eligió.
Cada recomendación queda por escrito, con fecha, hora y su justificación frente a su perfil, y usted puede solicitar copia de su expediente en cualquier momento. La decisión de seguirla, y su resultado, son suyos.
Si existiera cualquier relación que pudiera influir en una recomendación, nos obligamos a revelársela por escrito antes de que usted decida.
No le proponemos más riesgo del que su perfil de inversión permite, aunque el mercado invite a hacerlo. Toda inversión implica riesgo y no garantizamos rendimientos; lo que sí garantizamos es que cada recomendación sea congruente con su perfil.
Un solo interlocutor conoce su situación. Sus consultas se atienden en el horario pactado y cualquier queja por escrito recibe respuesta en un máximo de quince días hábiles.
Preguntas frecuentes
No. Trabajamos sobre las cuentas que ya tiene, en la institución que ya eligió. Si en el diagnóstico encontramos que una institución le cobra de más, se lo decimos y le mostramos alternativas; la decisión de cambiar es suya.
Nunca. No recibimos recursos, no operamos su cuenta y no somos cotitulares. Emitimos recomendaciones por escrito; usted las instruye directamente a su banco o casa de bolsa cuando decide seguirlas.
Con honorarios pactados por escrito antes de iniciar: una iguala mensual o un porcentaje anual sobre la cartera bajo asesoría, según su tamaño; y honorarios por proyecto para planeación patrimonial y diseño de fideicomisos. No recibimos comisiones de ninguna institución. Las cifras se le presentan en la sesión de diagnóstico.
Trabajamos carteras a partir de un millón de pesos invertibles. Que la asesoría resulte conveniente depende de cada caso; suele serlo cuando existen comisiones altas, instrumentos duplicados o una cartera que nadie revisa con regularidad, y eso es justamente lo que evaluamos con usted en el diagnóstico. Para planeación patrimonial y fideicomisos no hay un mínimo: depende de la complejidad familiar, no del monto.
Usted responde antes un formulario breve en línea. En la sesión revisamos juntos su situación, objetivos e inquietudes, le damos una primera lectura de su cartera y le decimos con franqueza si podemos ayudarle y cómo. No hay costo ni compromiso.
Es la forma en que revisamos cada cartera todos los meses: diversificación, alineación con su perfil, liquidez, costos y concentración. Cada pilar tiene umbrales numéricos; verde significa bien, amarillo atención sin urgencia y rojo atención prioritaria. Así las conversaciones se basan en criterios, no en opiniones.
Sí, y lo preferimos. Nuestro papel es orientarle; ellos elaboran y ejecutan lo que les corresponde. Si no cuenta con alguno, podemos sugerirle profesionales y usted elige y contrata libremente.
Cada recomendación parte de un perfil de inversión formal, se emite por escrito con su justificación y se conserva en su expediente, al que usted tiene acceso. Nuestras reglas de conducta y nuestra política de conflictos de interés están por escrito y a su disposición. La relación se formaliza siempre mediante contrato, que define el alcance del servicio, los honorarios y las responsabilidades de cada parte.
El primer paso
45 minutos, sin costo ni compromiso. Responda unas preguntas en línea y llegamos a la conversación con su situación ya estudiada.
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